Kredietbeheer is essentieel voor de voortdurende kredietwaardigheid en het dagelijkse financiële functioneren van een onderneming. Het is mogelijk voor een bedrijf om succesvol te verkopen, maar merkt dat het niet in staat is om zijn dagelijkse financiële verplichtingen na te komen, omdat het arme praktijken voor credit management hanteert. Kredietbeheer omvat verschillende functies die bijdragen aan de financiële gezondheid van een succesvol bedrijf.
Kredietcontrole
De meeste commerciële ondernemingen zijn verkoopgedreven, wat wil zeggen dat er veel nadruk wordt gelegd op het vinden van nieuwe klanten en het krijgen van klanten om productbestellingen te plaatsen. De functie van credit management in dit proces is om de kredietwaardigheid van potentiële nieuwe klanten te controleren en de kredietwaardigheid van bestaande klanten te blijven volgen. Het kan zijn dat sommige potentiële klanten zo'n slechte kredietbeoordeling hebben dat het niet de moeite waard is om met hen zaken te doen. Kredietbeheer is ook verantwoordelijk voor het onderhandelen over betalingsvoorwaarden met nieuwe en bestaande klanten met de bedoeling de potentiële blootstelling aan dubieuze debiteuren tot een minimum te beperken. Als een klant bijvoorbeeld producten maandelijks bestelt, maar alleen om de drie maanden een betaling heeft, kunnen kredietbeheerders opnieuw onderhandelen over de kredietvoorwaarden die aan deze klant worden aangeboden als zij vermoeden dat de kredietwaardigheid van de klant is gedaald. Maandelijkse termijnen, of zelfs contante leveringstermijnen zouden het bedrag van de uitstaande dubieuze vorderingen van de klant tot een minimum beperken.
Facturen en facturering
Kredietbeheer is ervoor verantwoordelijk dat facturen, afschriften en facturen aan klanten worden verstrekt, waarbij nauwkeurig de huidige status van de rekening van de klant en de bedragen en details van verschuldigde betalingen worden weergegeven. Facturen moeten vroeg genoeg worden verzonden zodat de klant de tijd heeft om de details te beoordelen en de betaling op de vervaldatum uit te voeren. Een belangrijke creditmanagementfunctie is het nauwkeurig controleren van de details van facturen en overzichten. Onnauwkeurigheden kunnen ertoe leiden dat de klant de factuur betwist, wat resulteert in een latere vertraging in de betaling, wat nadelig zou zijn voor de cashflow.
Credit Collection
Kredietbeheerfunctionarissen zijn verantwoordelijk voor het identificeren van dubieuze debiteuren en voor het nemen van maatregelen om dubieuze debiteuren te recupereren. Dit kan betrekking hebben op het heronderhandelen van kredietlijnen (de contante waarde van goederen en diensten die op rekening aan de klant worden geleverd), heronderhandeling van de betalingsvoorwaarden voor latere aankopen en de onderhandeling over voorwaarden om momenteel uitstaande bedragen terug te betalen. Wanneer een klant niet bereid of in staat is om te onderhandelen over de terugbetaling van een schuld, kunnen kredietbeheerders de schuld doorgeven aan commerciële kredietbeoordelings- en kredietverzamelingsbureaus. In extreme gevallen worden civiele acties ingesteld, waardoor de rechtbank het herstel van de schuld kan verplicht stellen.
FAQ - 💬
❓ What does a credit management company do?
👉 Credit management is the discipline of reviewing, analyzing and setting the terms of requests for credit for a business. In the world of business-to-business (B2B) commerce, sales of goods and services are commonly made on credit with payment to come sometime after delivery.
❓ What is meant by credit management?
👉 Credit management is defined as your company's action plan to guard against late payments or defaults by your customers.
❓ What are the advantages of credit management?
👉 Credit management is important because it reinforces a company's liquidity. If done correctly it will improve cash flow and lower the rate of late payments. It's the difference between a high or low DSO, amount of bad debt a financial portfolio presents and even negative or positive customer relations.
❓ What is credit customer management?
👉 The Credit Management function incorporates all of a company's activities aimed at ensuring that customers pay their invoices within the defined payment terms and conditions. Effective Credit Management serves to prevent late payment or non-payment.
❓ Why does credit management keep calling me?
👉 But why do debt collectors call? You typically only receive collection calls when you owe a debt. Collection agencies buy past-due debts from creditors or other businesses and attempt to get you to repay them. When debt collectors call you, it's important to respond in ways that will protect your legal rights.
❓ Is credit management a debt collector?
👉 Credit Management, LP is a debt collection agency that collects on behalf of financial institutions and businesses in various industries. Credit Management, LP is also a subsidiary of CMI Group, which provides debt recovery and collection services via multiple subsidiaries.
❓ What are the 4 types of credit?
👉 Four Common Forms of Credit
- Revolving Credit. This form of credit allows you to borrow money up to a certain amount. ...
- Charge Cards. This form of credit is often mistaken to be the same as a revolving credit card. ...
- Installment Credit. ...
- Non-Installment or Service Credit.
❓ What are the advantages and disadvantages of credit management?
👉 Pros and cons of using credit
Disadvantages | Further information |
---|---|
It ties up future income | Credit purchases mean you will have to pay for the item, plus interest in the future. This means less available cash in the future. |
❓ What are the usual steps in credit management?
👉 Here are seven such credit management techniques to consider.
- Perform regular credit checks. ...
- Tighten credit terms for selective customers. ...
- Send invoices electronically. ...
- Diarise courtesy calls. ...
- Invest in training. ...
- Prioritise invoices. ...
- Use a debt collection agency.
❓ Can you ignore debt collectors?
👉 If you get a summons notifying you that a debt collector is suing you, don't ignore it. If you do, the collector may be able to get a default judgment against you (that is, the court enters judgment in the collector's favor because you didn't respond to defend yourself) and garnish your wages and bank account.
❓ Is Credit Management a debt collector?
👉 Credit Management, LP is a debt collection agency that collects on behalf of financial institutions and businesses in various industries. Credit Management, LP is also a subsidiary of CMI Group, which provides debt recovery and collection services via multiple subsidiaries.